Опубликовано в рубрике Фeдeрaльнaя рeзeрвнaя систeмa (ФРС) прoвeрит спoсoбнoсть крупнeйшиx бaнкoв стрaны спрaвиться с тяжeлoй глoбaльнoй рeцeссиeй, включaющeй расстройство нa рынкax кoммeрчeскoй и жилoй нeдвижимoсти, a тaкжe кoрпoрaтивныx oблигaций, в рамках напряжение-тестов в этом году.
Федрезерв из года в год проводит напряжение-тесты за финансового кризиса 2008 годы, чтобы дать оценку способность банков брыкаться серьезным рыночным и экономическим шокам.
В этом году перенапряжение-тесты будут охватывать в себя план повышения безработицы в США с 4,1% в четвертом квартале 2024 годы до копье в 10% в третьем квартале 2026 лета в рамках «ужасно неблагоприятного» сценария.
Сильное депрессия экономической активности перестань сопровождаться усилением рыночной волатильности, существенным увеличением спредов доходности корпоративных облигаций и коллапсом цен различных видов активов, начиная падение для 30% стоимости коммерческой недвижимости и получай 33% квартирный. Реальный ВВП США падает нате 7,8% в интергляция с четвертого квартала прошлого годы по узловой квартал 2026 лета при наихудшем развитии событий.
Перенапряжение-тесты, разработанные в (видах оценки состояния банковской системы страны, позволяют схватить, достаточно ли у отмель капитала интересах того, для того чтобы выдержать немелочный спад. В случае провала теста Федрезерв принимает ответ об ограничении дивидендных выплат и выкупа акций (buyback) банком.
В этом году в напряжение-тестах будут думать участие 22 крупных американских отмель и подразделений иностранных банков в США. В сей список входят в часть числе JPMorgan Chase & Co., Goldman Sachs Group, Citigroup Inc., Bank of America Corp., Morgan Stanley, Wells Fargo & Co., Bank of New York Mellon.