Участники новой схеме начал обналичивание ломбарды | Banks.ru

лeнтa»>

Лoмбaрды стoлкнулись с нoвoй сxeмoй нaличныe дeньги. Клиeнты пeрeдaют ювeлирный лoмбaрд, и нeскoлькo минут спустя вeрнулся, чтoбы выкупить зaлoг при oплaтe с пoмoщью крeдитнoй кaрты. ЦБ знает о проблеме, оценка доли денежных средств, используя эту схему 100 миллионов рублей в месяц, пишут «Ведомости».

«Операция однодневная схема кредитной карты клиенты ломбардов выполняются неоднократно и в больших объемах — сотни тысяч рублей, мы считаем, что это схема по обналичиванию», — говорит гендиректор сети «фианит-Ломбард» Станислав Боронин. За такую сумму в ломбарде, вы можете проложить некоторых тяжелых золотых ювелирных изделий или ювелирных изделий с крупными бриллиантами — один-два карата, — сказал заместитель генерального директора сети «успех» гриб Людмила. По словам Боронина, таких много наличных денег, количество таких операций в своей сети (300 ломбардов) оценивается в 15 миллионов рублей.

Смысл схемы, что Ломбард берет на день использования займа меньше, чем банк за снятие денег с кредитной карты в банкомате, объяснить грибка. «Предприимчивые граждане закладывают в ломбарды вещь в магазине, и минутой позже выкупить депозит на кредитной карточке, только 0,3–0,4%», — говорит Боронин.

Сбербанк взимает за снятие наличных по кредитным картам, 3-4%, Альфа-Банк — 3,9–5,9%, ВТБ 24 — 1-5,5%, кроме того, для операций в банкоматах установленный суточный лимит.

«К нам с такими ломбарды жалоб, их я рекомендую оставить «карточные игры», — говорит президент Лиги ломбардов Михаил ЮНСКОМ.

Формально отказать в проведении такой операции против серьезных игроков. Закон О защите прав потребителей позволяет отказаться от использования карты, терминалы предприятиям с годовой выручкой не более 120 млн рублей, остальные обязаны принять, по крайней мере карты «мир». С другой стороны, ломбарды, подпадают под действие Закона о потребительском кредите, поэтому любые дополнительные сборы будут включены в общую стоимость кредита и распространяться на всех клиентов. Ограничения по срокам кредита и комиссии для разных способов оплаты является незаконным, напоминает Боронин.

Представители ломбардов надеемся, что новая схема будет интересна в Росфинмониторинг. Хотя платежи до 600 тысяч рублей пешку магазины не обязаны сообщать в офис, они берут на себя инициативу, чтобы информировать агентство о подозрительных клиентах. В пресс-службе Федеральной службы по финансовому мониторингу от комментариев отказались, переадресовав к контроллеру пешки — Банк.

Он был в курсе схемы, сообщили в пресс-службе Центрального банка, но, по мнению регулятора, его масштаб «относительно небольшими» — порядка 100 млн рублей в месяц.

При этом регулятор не воспринимает всерьез проблему, ломбарды себя сформировать черный список недобросовестных заемщиков.

Подписаться на бота telegram Banks.ru!

@banki_ru_bot

Подписаться

Комментирование и размещение ссылок запрещено.

Комментарии закрыты.